Logo della Chase Bank sopra i bancomat, scattato a Manhattan.
Michael Speditore | Alleanza immagine | Buone foto
JP Morgan Chase Ha iniziato a denunciare i clienti che avrebbero rubato migliaia di dollari dagli sportelli bancomat Guasto tecnico Permetteva loro di incassare prima che un assegno venisse rimbalzato.
Lunedì la banca ha intentato causa in almeno tre tribunali federali. Virale Su TikTok e altri social media siti A fine agosto.
Un caso di Houston riguardava un socio non identificato che doveva a JPMorgan $ 290.939,47 dopo aver depositato un falso assegno da $ 335.000 in un bancomat, secondo la banca.
“Il 29 agosto 2024, l’individuo mascherato ha depositato un assegno di 335.000 dollari sul conto bancario Chase dell’imputato”, ha affermato la banca nel documento del Texas. “Dopo aver depositato l’assegno, l’imputato ha proceduto a ritirare la maggior parte dei guadagni illeciti.”
JPMorgan, la più grande banca statunitense per asset, sta indagando su migliaia di potenziali cause legali legate a “flussi di cassa infiniti”, sebbene non abbia rivelato la portata delle relative perdite. Sebbene l’uso degli assegni cartacei come forme di pagamento digitali sia diminuito, essi rappresentano ancora un importante mezzo di frode. $ 26,6 miliardi Secondo il Global Financial Crimes Report del Nasdaq, lo scorso anno si sono verificate perdite in tutto il mondo.
L’episodio Infinite Money Crisis evidenzia il rischio che i social media amplificano le vulnerabilità riscontrate negli istituti finanziari. video Ha iniziato a essere mostrato alla gente alla fine di agosto Celebrando Gli assegni errati sono stati ritirati dagli sportelli bancomat Chase poco dopo essere stati depositati.
In genere, le banche trattengono solo una parte del valore dell’assegno finché non viene liquidato, il che richiede diversi giorni. JPMorgan afferma di aver chiuso la scappatoia pochi giorni dopo che era stata scoperta.
Miami e California
Altre cause intentate lunedì si svolgono in tribunali tra cui Miami e il Distretto Centrale della California, e riguardano casi in cui i clienti di JPMorgan affermano di dover alla banca tra circa $ 80.000 e $ 141.000.
La maggior parte dei casi esaminati dalla banca riguardano importi molto piccoli, hanno detto persone a conoscenza della situazione, che hanno voluto restare identificate per discutere dell’indagine interna.
In ogni caso, JPMorgan afferma che il suo team di sicurezza ha contattato il truffatore, ma ha violato il contratto di deposito firmato dai clienti quando hanno aperto un conto presso la banca e non è stato rimborsato per gli assegni falsi.
JP Morgan cerca di recuperare i fondi rubati pagando interessi e commissioni di scoperto, nonché spese legali e in alcuni casi danni punitivi.
Casi penali?
Questi casi potrebbero essere l’inizio di un’ondata di cause legali per costringere i clienti a rimborsare i loro prestiti e inviare un segnale più ampio che la banca non tollererà le frodi, hanno detto persone vicine alla questione. JP Morgan ha affermato che ha dato priorità ai casi con ingenti importi in dollari e possibili collegamenti con la criminalità organizzata.
Le cause civili sono diverse dai potenziali processi penali; JP Morgan afferma di aver deferito i casi anche alle autorità di contrasto in tutto il paese.
“La frode è un crimine che colpisce tutti e mina la fiducia nel sistema bancario”, ha detto il portavoce di JP Morgan Drew Pusateri in una dichiarazione alla CNBC. “Stiamo seguendo questi casi e collaborando attivamente con le forze dell’ordine per garantire che chiunque commetta frodi contro Chase e i suoi clienti sia ritenuto responsabile.”
